«Псевдо-покупець»

❓Що можна повідомляти про свою картку?

❗️Тільки 16-значний номер картки.

🤫 Все інше, то велика таємниця.

Шахраї під різними хитрощами намагаються виманити у своїх жертв більше інформації.

☝️Ось, яку схему придумали шахраї!

🔸Продавець виставляє на безкоштовній дошці оголошень на продаж товар (часто це дитячі товари, наприклад коляска).

🔸Продавцю телефонує псевдо-покупець, який сам пропонує здійснити повну передоплату. Шахрай нібито хвилюється, щоб продавець не продав коляску іншому. 

🔸Просить у покупця швиденько для здійснення переказу надати:

🔹номер картки, 

🔹термін дії,

🔹трьохзначний номер на звороті картки

🔹SMS-код від банку.

⚠️Але це пастка! 

❗️Пам’ятай! 16-значний номер картки – це все, що потрібно знати, щоб перерахувати гроші на картку. 

«Виманювання інформації через інтерактивне голосове меню»

Винахідливість шахраїв не знає меж.

Аферисти розуміють, що більшість людей знає, яку інформацію не можна повідомляти по телефону.

Тому іноді можуть зіграти на цьому знанні.

🔸Наприклад, в тому ж SMS від банку написано, що нікому не можна повідомляти код підтвердження операції.

❓Що робить шахрай?

🔸Ввічливо інформує свою жертву, в телефонній розмові, що код підтвердження не можна нікому повідомляти. Це збігається з текстом SMS, що викликає довіру у жертви. 

🔸Потім аферист просить ввести код в тональному режимі після перемикання на IVR (інтерактивне голосове меню), який стандартним дикторським голосом говорить, що потрібно ввести код в тональному режимі після сигналу.

❓Що робити?

❗️Не панікувати! Тримати холодний розум та гаряче серце — за жодних обставин не повідомляти шахраю:

❌трьохзначний номер на звороті картки

❌код з SMS або з повідомлення у мессенджер.

❗️Припинити розмову з шахраєм!

Пароль до інтернет-банкінгу   

❓Кому потрібно знати пароль до інтернет-банкінгу? 

✅Тобі, щоб користуватися своїми грошима онлайн та шахраю, щоб вкрасти їх з твого рахунку.

❌Ні працівнику банку, ні поліції, ні СБУ, ні будь-якому іншому представнику державних органів, пароль не потрібен.

☝️Тому, якщо просять пароль до інтернет-банкінгу?

❗️Припини розмову – це 100% шахрай!

Часом шахраї не питають паролі, а вміло їх підбирають самотужки.

❓Як їм це вдається? 

Люди часто «не заморочуються», створюють один простий пароль та використовують його всюди.

Тому захисти свої гроші та створи складний унікальний пароль не тільки до інтернет-банкінгу, а й до електронної пошти, соціальних мереж.

Дата народження твоя, дітей, свекрухи, чоловіка – це не складний пароль. Шахрай такий пароль підбере за лічені хвилини.

☝️Складний пароль може містити:

8 і більше символів

Великі та малі літери

Цифри та спеціальні знаки/символи

Під час створення паролю не використовуй:

  • Загальновідомі комбінації паролей (наприклад, Qwerty12, Password123456, Admin1234 та подібні).
  • Послідовне/зворотнє написання символів або цифр,
  • Особисту персональну інформацію (дата народження, адреса, номер телефону тощо).

Як захистити свій PIN-код

Окрім реквізитів платіжної картки, шахраї також полюють на PIN-код.

❓Як захистити свій PIN-код?

  1. Надійно зберігати та не розголошувати.
  2. Прикривати рукою клавіатуру під час введення PIN-коду, навіть, якщо поряд нікого немає. Якщо на банкоматі буде встановлення мініатюрна відеокамера, вона не зможе розпізнати PIN-код. 
  3. Змінювати PIN-код до картки
  • регулярно: 1 раз на 3 місяці,
  • ситуативно: якщо виникла підозра, що ще хтось його може знати.
  1. Перевіряти зовнішній вигляд банкомату та автоматизованого терміналу банківського самообслуговування. 

У багатьох банкоматах на заставці зображено його зовнішній вигляд, перевірте, чи відповідає банкомат заставці.

  1. Користуватися банкоматами та автоматизованими терміналами банківського самообслуговування, які розміщені на території, що охороняється.
  2. Стежити за платіжною карткою під час оплати послуг в ресторанах, кафе, магазинах тощо.
  3. Встановлювати ліміти на зняття готівки та послугу SMS-банкінгу.

«Шахрай під маскою працівника мобільного оператора»

Шахраї також полюють на мобільний номер телефону, який прив’язаний до банківських рахунків. 

На цей номер надходять: 

  • коди підтвердження операцій,
  • паролі від банків,
  • інформація про баланс коштів на  рахунках.

🔸Ось, яку схему придумали шахраї!

Шахрай під маскою співробітника мобільного оператора телефонує жертві.

Каже, що проходять регламентні роботи по поліпшенню зв’язку, пропонує перейти на нові поліпшені стандарти.

У зв’язку з цим, просить надати код з SMS.

Насправді це не просто код! Це пароль для входу в персональний кабінет жертви на сайті мобільного оператора.

У персональному кабінеті шахрай здійснює віддалений перевипуск SIM-карти. З цього моменту SIM-карта в телефоні жертви — даремний шматок пластика, мобільним номером жертви розпоряджається шахрай. 

В результаті шахрай отримує доступ до інтернет-банкінгу, Bank-ID, Google Account (ICloud), Gmail, телефонної книги, SMS, Facebook і Instagram жертви.

❓Що робити?

🔹Не використовувати номер телефону, який прив’язаний до банківського рахунку в соціальних мережах, оголошеннях та для контактів з контрагентами / клієнтами.

🔹Відключити послугу віддаленої заміни SIM-карти у свого мобільного оператора.

❗️Встановити PIN-код на SIM-карту зі складним 8-значним паролем та пароль блокування телефону.

❗️Зареєструватися в онлайн-кабінеті мобільного оператора. 

Перейти на контракт з мобільним 🔹оператором.

🤫Тримати в секреті

🔹логін на пароль до онлайн-кабінету мобільного оператора

🔹SMS-коди операторів

🔹PUK-код та серійний номер SIM-картки

Сценарій шахрая «SMS-повідомлення про переказ коштів з платіжної картки»

Отримав SMS від банку про переказ коштів з власної картки? 

Переказ не здійснював, тому поспішаєш виконати вказівки з SMS!

Зупинись та не поспішай! SMS може бути від шахрая!

Завжди та за будь-яких умов телефонуй банку за номером, вказаному на звороті  платіжної картки.

Ми розкажемо чому!

🔸Ось, яку схему придумали шахраї!

Аферисти розсилають SMS-повідомлення про переказ коштів з платіжної картки. Ззовні SMS мало чим відрізняється від справжнього повідомлення від банку.

📝Жертві потрібно виконати наступні вказівки.

Якщо переказ особа не здійснювала, потрібно зателефонувати «Псевдо-банку» за номером вказаним в SMS або перейти за посиланням.

Якщо особа вірить SMS, то переходить за посиланням на шахрайський сайт, де під виглядом блокування шахрайської транзакції і автоматичного повернення грошей пропонується ввести:

❌номер телефону, 

❌пароль до Інтернет-банкінгу, 

❌всі реквізити карти, 

❌SMS -код (код підтвердження проведення операції) 

❗️Якщо особа вірить SMS і телефонує за вказаним номером телефону, шахрай веде жертву на цей же шахрайський сайт.

Як цього уникнути? 

✅Правило просте — телефонуй банку за номером, вказаному на звороті  платіжної картки.

🤫Нікому та за жодних умов не повідомляй:

🔹Трьохзначний номер на звороті картки

🔹Пароль в інтернет-банкінг

🔹Коди банків та мобільних операторів

Що робити, якщо перейшов за посиланням на шахрайський сайт?

Випадково перейшов за посиланням на шахрайський сайт?

Покупець так наполегливо хотів купити в тебе товар, що вмовив надати свої повні реквізити картки та банківський SMS-код?

❓Що робити? 

Зберігати спокій та негайно заблокувати картку!

Як це зробити?

Зателефонувати на гарячу лінію банку, вказану на звороті платіжної картки!

⚠️Пам’ятай, шахрайських сценаріїв може бути безліч!

За будь-яких умов, дотримуйся єдиного правила — повідомляй лише 16-значний номер картки.

Правила онлайн-покупок

А ти полюбляєш купувати онлайн?

Звичайно так, бо це зручно та швидко!

Але, щоб покупки були безпечними, дотримуйся простих правил!

Тримай лайфхаки онлайн покупок:

Завжди тримай в секреті

Трьохзначний номер на звороті картки

Коди банків та мобільних операторів

Паролі в інтернет-банкінг

Повідомляй лише 16-значний номер карти.

Також можна, але не обов’язково, повідомити своє ім’я та прізвище.

Користуйся віртуальною карткою для покупок онлайн

(Перераховуй на неї тільки ту суму, яка необхідна для покупки)

Перевіряй продавця/покупця на сервісі Кіберполіції «STOP FRAUD» https://cyberpolice.gov.ua/stopfraud/ 

Перевіряй сайт, послугами якого збираєшся скористатися, на наявність в списку шахрайських сайтів на сервісі Black List ЄMA www.ema.com.ua/blacklist/

Будь уважними до сайтів, де купуєш та оплачуєш товар.

Ввів реквізити картки і зрозумів, що сайт шахрайський?

Негайно заблокуй картку 

(Зателефонуй на гарячу лінію банку, вказану на звороті картки або через інтернет-банкінг)

Сценарій шахрая «Платні онлайн-опитування»

8,5 млн грн заробили шахраї завдяки шахрайству в інтернеті.

Ось одна із таких шахрайських схем:

Ніби-то від банку надходить SMS-повідомлення: «Пройдіть опитування на отримайте 500 гривень на свій банківський рахунок»

Яка може бути тема опитування?

Наприклад, оцінка рівня сервісу, якості банківських послуг.

Що робить жертва?

Переходить за посиланням, де бачить знайомий сайт свого банку. Хоча насправді це шахрайський сайт-клон.

Відповідає на кілька нескладних запитань. 

Далі, щоб отримати гроші, жертві треба зареєструватися в системі, для цього ввести логін,  пароль від інтернет-банкінгу та код із SMS.

Вводить запитувані дані, та дає можливість шахраям вкрасти всі гроші з власного рахунку.

Що робити, щоб цього не сталося?

  1. Не вірити, якщо пропонують легкі гроші. 
  2. Тримати в секреті пароль та логін до інтернет-банкінгу, коди з SMS.

Сценарій шахрая «Підніми свій кредитний ліміт в два кліка»

77% людей знають, що нікому не можна повідомляти реквізити картки та коди з банківських SMS.

76% зіткнувшись з шахрайством, розголошують реквізити своєї картки, коди та паролі.

Щоб виманити доступ до інтернет-банкінгу шахраї можуть не тільки надсилати SMS, а й витрачати гроші на рекламу, яку можна побачити в месенджерах.

Ось одна із них:

«Підніми свій кредитний ліміт в два кліка до 200 000 грн. без відвідування банку. Деталі за посиланням».

Жертва переходить за посиланням на шахрайський сайт, який виглядає, як банківський сайт.

Щоб підвищити ліміт, аферисти просять ввести логін та пароль до інтернет-банкінгу та код з SMS-повідомлення.

Жертва вводить інформацію та фактично надає доступ до всіх своїх грошей на рахунку.

Що робити?

Тримати в таємниці:

Логін, пароль до інтернет-банкінгу та коди з SMS.

Сумніваєтеся, що це шахраї?

Зателефонуйте в банк за номером, що вказаний на платіжні картці та уточніть інформацію.

 Сценарій шахрая «Перейди на нові поліпшені стандарти зв’язку»

Фінансовий номер телефону – це номер мобільного, який прив’язаний до банківських рахунків.

А отже це гарна нажива для шахраїв.

Як шахраї можуть вкрасти фінансовий номер?

Жертві телефонує шахрай під маскою працівника мобільного оператора. 

Пропонує перейти на нові поліпшені стандарти зв’язку. Для підтвердження потрібно лише назвати код з SMS.

Що ж це за код?

Насправді, це пароль для входу в персональний кабінет жертви на сайті мобільного оператора.

Шахрай швиденько здійснює віддалений перевипуск SIM-картки. 

З цього моменту SIM-картка жертви не працює, а фінансовим номером телефону розпоряджається шахрай.

Шахрай має змогу отримати доступ до:

  • телефонної книги та SMS
  • аккаунтів в соціальних мережах
  • bank-ID, Google Account (ICloud), електронної пошти

Зрештою шахрай може:

  • вкрасти гроші з банківських рахунків
  • оформити онлайн-кредити
  • від імені жертви просити грошей у друзів в соціальних мережах

Як цього не допустити:

тримати в секреті SMS-пароль мобільного оператора

зареєструвати SIM-картку на свій паспорт або

перейти на контракт з мобільним оператором

Яким має бути складний пароль?

На кого більше схожий шахрай: на хакера чи на психолога?

Здавалося б у сучасному цифровому світі треба бути хакером, щоб вкрасти гроші з рахунків, але статистика говорить про інше.

108 млн грн отримали шахраї завдяки методам соціальної інженерії. Це означає, що жертви самі віддали свої гроші або повідомили необхідні дані шахраям, щоб ті змогли вкрасти гроші з рахунків.

Тобто завдяки маніпуляціям, що базуються таких людських інстинктах, – страх, довіра та цікавість – аферисти і отримають доступ до грошей звичайних громадян.

Подзвонив представився працівником банку – повірив, розбовкав дані.

Прийшла SMS про виграш авто – цікаво та радісно, заплатив 1% від вартості приза.

Дзвінок, про те що сталася біда з родичем – злякався, віддав все, що мав аби допомогти близькій людині.

Отож, як можна полегшити роботу шахраям?

Способів є багато.

Можна шахраям розповісти:

  • реквізити карток
  • пароль та логін до інтернет-банкінгу
  • SMS-коди та паролі.

А можна створити один пароль та використовувати його всюди.

А щоб шахраям було ще простіше, для паролю можна використати дату свого народження або будь-яку загальновідому комбінацію, наприклад:

  • Qwerty12, Password123456, Admin1234 та подібні,
  • послідовне/зворотнє написання символів або цифр.

Звичайно, ніхто полегшувати життя аферистам не збирається тому складний пароль –запорука успіху захисту персональних даних та грошей на рахунках.

Яким же має бути складний пароль?

Складний пароль може містити:

  • 8 і більше символів,
  • великі та малі літери,
  • цифри та спеціальні знаки/символи.

Пам’ятайте: пароль повинен бути не просто складним, він має бути унікальним для кожного інтернет-банкінгу, електронної пошти, соціальної мережі тощо.

Сценарій шахрая «Псевдопродавець на торгівельному майданчику»

71 % випадків шахрайства за 2020 рік складає соціальна інженерія та шахрайство в інтернеті.

Тому, якщо купуєш онлайн, дотримуйся правил платіжної безпеки та дізнавайся більше про шахрайські схеми.

Ось одна із них:

Особа вирішила купити щось на торгівельному майданчику.

Знайшла потрібний товар та вийшла на зв’язок з продавцем.

Продавець замість того, щоб обговорювати деталі угоди в особистому кабінеті, несподівано пропонує перейти в месенджер, де продовжується розмова про товар.

Псевдопродавець може надсилати додаткові фото товару і підтримувати розмову про товар.

Коли час приходить платити, надає посилання для оплати, яке веде на фішинговий сайт.

Вже на фішинговому сайті жертва, вводить реквізити картки: номер, термін дії, трьохзначний номер картки та код з SMS.

Шахраї зчитують цю інформацію та крадуть гроші з картки.

Що робити, щоб цього не сталося?

  • Оговорювати деталі тільки в особистому кабінеті.
  • Перевірити номер телефону продавця/покупця на сервісі Кіберполіції «STOP FRAUD«
  • Бути уважним до сайтів, де купуєте та оплачуєте товар.
  • Сайти, які приймають онлайн-платежі мають бути захищеними, для цього в назві адреси вони мають містити https:// та значок «замочок»
  • На сайті мають бути значки захисту онлайн-покупок від платіжних систем – Verified by Visa та MasterCard SecureCode.

«Грошові мули/дропи»

«Легкі гроші» – це гарна приманка, яку шахраї використовують для вербування дропів або грошових мулів.

Дропи або грошові мули – це люди які допомагають злочинцям «відмивати» нелегально отримані кошти.

Як вони це роблять?

  • Через свої рахунки перераховують незаконні кошти. 
  • Знімають гроші з банкомату і передають злочинцям.

Незаконні гроші рухаються з рахунку на рахунок, водночас самі злочинці залишаються в тіні. Така схема дозволяє злочинним угрупуванням працювати в різних країнах та не «світити» себе.

Чи усвідомлює дроп, що стає частинною злочинного ланцюжка?

Можливо, не усвідомлює або просто не задає зайвих питань. 

Гроші ж платять, і заробити їх легко.

Що це за гроші та навіщо така схема?

Це гроші, які отримані незаконним шляхом:

  • торгівля наркотиками,
  • торгівля людьми,
  • фішинг,
  • інші тяжкі злочини.

Звичайно, іноді грошовий мул не знає, що така робота тягне за собою кримінальну відповідальність.

Бо у шахраїв завжди знайдеться правдоподібна байка на будь-які питання.

Але невігластво – це не виправдання, відмивання грошей – тяжкий злочин.

Грошовий мул – співучасник злочину, якого виявити найлегше, і не важливо здогадувався він про це чи ні.

Оголошення про таку роботу може виглядати досить пристойно:

  • у ньому наявне посилання на сайт компанії,
  • «роботодавець» навіть може зазначити поважну причину для такої роботи. Найпопулярніша – це ухилення від сплати податків. Щоб приховати частину доходу необхідно здійснювати перекази через рахунки фізичних осіб.

Така пропозиція може надійти через WhatsApp, Viber, Telegram або електронною поштою та через рекламні оголошення в соціальних мережах.

Як розпізнати таку пропозицію?

Все дуже просто: головний обов’язок на такій посаді – знімати готівку з банкомату та/або перераховувати гроші, користуючись при цьому власною карткою та рахунком.

Сценарій шахрая «Вітаємо! Ви виграли авто»

108 млн грн отримали шахраї завдяки методам соціальної інженерії. Це означає, що жертви самі віддали свої гроші або повідомили необхідні дані шахраям, щоб ті змогли вкрасти гроші з їхніх рахунків.

Нездоланний оптимізм та віра в удачу охоплює ледь не кожного українця, який отримав SMS про виграш автомобіля.

«Стара як світ» шахрайська схема працює і сьогодні. 

Жертві надходить подібне SMS-повідомлення:

«Вітаємо! Ви виграли «Сітроен С4», деталі за посиланням або за телефоном».

Жертва телефонує шахраям, де їй кажуть, щоб отримати авто, потрібно заплатити 1% від вартості. Ще й можуть наголошувати, що робити це треба швидко, бо потенційних переможців багато.

Жертва надає реквізити для оплати, людина платить, а шахраї зникають.

І як результат – ні грошей, ні автівки.

Якщо перейти за посиланням в SMS, то безсумнівно жертва потрапляє на чудовий сайт, де йдеться про розіграш автомобіля та всі інші деталі акції, які на перший погляд, виглядають дуже правдоподібно.

Перш, ніж платити, пригадайте, коли ви брали участь у розіграші чи лотереї.

Якщо пригадати цього ви не можете – це 100% шахраї.

Навіщо комусь просто так дарувати вам автомобіль. Звичайно, шахраї придумають якусь байку про розіграш, і ще і сайт зроблять, щоб все виглядало красиво.

Якщо вашу віру в щасливу долю здолати нічого не може, то перш ніж платити:

  1. Перевірте організацію, яка нібито проводила розіграш.
  2. Знайдіть її юридичну адресу, інші контакти, крім, тих що є в SMS та на сайті, на який ви перейшли з SMS-повідомлення.
  3. Поспілкуйтеся з офіційними представниками цієї організації. Часто шахраї роблять сайти-клони існуючих та досить відомих компаній, які мало чим відрізняються від справжніх.
  4. Загугліть телефон та інформацію про розіграш. Ви можете здивуватися, скільки багато таких «щасливчиків» лишають відгуки в інтернеті, про те що лишилися без грошей і авто.
  5. Перевірте номер телефону через бази шахрайських телефонів: STOP FRAUD  та/або CHERTOFON.
  6. Перевірте сайт на сервісах Кіберполіції «STOP FRAUD«, Black List ЄМА.
     

Пам’ятайте, що безкоштовний сир буває лише в мишоловці!

Сценарій шахрая «Друг просить у борг у месенджері»

Якщо стандартні розсилки від магазинів, банків, мобільних операторів тощо ми можемо пропустити повз, то повідомлення від друзів ми ніколи не ігноруємо.

Шахраї вирішили скористатись і цим.

Отже, ділимося розповсюдженою шахрайською схемою в соціальних мережах.

Шахраї зламують сторінку жертви в соціальних мережах, наприклад Facebook чи Instagram.

Розсилають всім підписникам однакові повідомлення наступного характеру:

«Привіт! Позич, будь ласка, гроші до завтра! Дуже треба!»

Суму шахраї зазначають різну.

Що робити, якщо отримали таке повідомлення?

Звичайно, подібна ситуація може статися з кожним. І у друга могло виникнути скрутне становище.

Але, перш ніж позичати гроші:

  • Перетелефонуйте другу. 

За номером, який ви точно знаєте, а не на той, що вказаний на сторінці в соціальних мережах. Бо якщо шахрай зламав сторінку, то міг змінити номер телефону в профілі жертви.

  • Запитайте друга те, що можете знати тільки ви. 

Не завжди є можливість подзвонити, чи можливо ви давно не спілкувалися і номеру телефону у вас немає. 

Таке питання одразу викриє шахрая.

  • Напишіть спільним друзям в соціальних мережах чи не отримували вони подібних повідомлень від друга.  Шахраї, як правило, одночасно роблять розсилку на всіх підписників зламаної сторінки.

А щоб такого не трапилося з Вами, створюйте складні та унікальні паролі для кожного облікового запису.

Сценарій шахрая «Шахрайські сайти-казино»

Шахрайські сайти-казино набувають дедалі більшої популярності.

Схема наступна:

  • жертві пропонують халявний заробіток – «взаємовигідну співпрацю»;
  • заманюють великими доходами і нульовими вкладеннями;
  • пропонують зіграти в онлайн-казино без жодних інвестицій;
  • для цього жертві створюють кабінет на шахрайському сайті;
  • поповнюють депозит на 500 доларів;
  • обіцяють прибуток в 6 000 доларів за декілька днів;
  • виграш з «партнером» ділиться навпіл;
  • жертві лише треба грати та вигравати гроші.

Що відбувається насправді?

Жертва бачить на сайті кабінет, оформлений на своє ім’я, та депозит на 500 доларів.

Після гри з’являється обіцяний виграш в 6 000 доларів.

Шахрай виводить половину грошей, а жертві пропонує перерахувати на картку свою частину.

У чому ж хитрість аферистів?

Звичайно, реальних грошей там немає. Шахраї «малюють» депозити та виграші на сайті, що працює за їхніми правилами.

Реальні гроші з’являються, коли жертва перераховує виграш на власний рахунок.

Сайт просить сплатити комісію 85 доларів.

Так шахраї і наживаються.

Сценарій шахрая «Фіктивні інвестиційні проєкти»

Шалені прибутки, мінімум вкладень. Типова приманка від шахраїв-інвесторів.

Не один українець втратив свої гроші через фіктивні інвестиційні проєкти. 

Які ж ознаки фіктивного інвестиційного проєкту?

Великі прибутки в короткі терміни.

У рекламних оголошеннях можна зустріти такі обіцянки – 100% і більше річних, 10% на добу.

  • Екзотичне походження інвестиційного проєкту.

Дозволи та ліцензії на відповідну діяльність в Україні у кампанії відсутні.

Самі засновники десь на Сейшельських островах.

  • Жодних договорів та угод укладати не потрібно.
  • Додаткові бонуси при залученні до проєкту друзів та знайомих.

Як уникнути пастки?

  • Не вірити в халяву. 

Обіцянка високих доходів в короткі терміни це типова ознака шахрайства.

  • Не вірити позитивним відгукам, які є на сайті інвестиційного проєкту.

Намалювати на своєму сайті відгук шахраям не складно. 

Почитайте відгуки в мережі. 

  • Перевірте сайт на сервісі Кіберполіції «STOP FRAUD» за посиланням https://www.cyberpolice.gov.ua/stopfraud/
  • Запитайте про ліценції та дозволи. Як працює інвестиційний проєкт? За рахунок чого такі доходи?

Звичайно, шахраї знайдуть, що сказати. Але ця відповідь не матиме жодної конкретики. 

Сценарій шахрая «Пройди опитування та отримай приз»

Шахраї створюють сайти, які дуже схожі на сайти відомих кампаній.

Розміщують подібні оголошення:

  • пройди опитування та отримай грошову винагороду або
  • пройди опитування та візьми участь розіграші iPhone.

Завдання просте: потрібно відповісти на 5-10 нескладних запитань.

Суть запитань: оцінити рівень сервісу, вказати товари чи послуги яким ви надаєте перевагу, зазначити вік, стать тощо.

Після пройденого опитування система показує, що ви то самий щасливчик, який виграв iPhone. Або ви «заробили» декілька тисяч.

І тут починається найцікавіше:

  • щоб отримати гроші потрібно сплатити комісію;
  • виграш – 10 000 тисяч, а комісія – всього 100 грн;
  • жертві не шкода, вона платить;
  • потім ще треба заплатити податки, військовий збір тощо (список таких комісій безкінечний);
  • жертва платить, поки є гроші або поки не прийде осяяння, що це звичайна афера.

Як вберегтися?

  • Не вірити в халяву.
  • Не висилати жодних документів та не вказувати секретних реквізитів, кодів, паролів.
  • Податки та збори порядна кампанія, яка проводить розіграш бере на себе або такі платежі вираховуються з виграшу.

Сценарій шахрая «Платне працевлаштування»

Чули ви таке, що за працевлаштування треба платити?

Виявляється, що треба! Тільки не справжнім роботодавцям, а – шахраям.

  • Шахраї розміщують вакансії.
  • Заманюють людей привабливими умовами та відсутністю кваліфікації.
  • Коли людина погоджуються на роботу, просять заплатити страховий внесок.
  • Як результат, людина без роботи і без грошей.

Але страховий внесок, далеко не все.

Шахраї просять надати селфі з паспортом, а потім набирають онлайн-кредитів на своїх жертв.

Замість страхового внеску «йдуть на поступки» і просять повні реквізити картки. Звичайно ж, щоб вкрасти з неї гроші.

Як захиститися?

  • Ніколи не платити за працевлаштування наперед.
  • Берегти свій паспорт. Не надсилати селфі з документам незнайомим особам.
  • Тримати реквізити картки в секреті. Повідомляти можна лише 16-значний номер картки.
  • Є необхідність надіслати копію паспорту? На копії зазначайте дату, підпис та назву компанії до якої надсилаєте копію документа.

Сценарій шахрая «Онлайн-знайомства»

Шахраї реєструються на сайтах онлайн-знайомств та полюють там на своїх жертв.

Мішенню шахрая можуть стати як чоловіки, так і жінки.

Розглянемо сценарій, де жертва – чоловік:

  • шахрай створює профіль з приваблими жіночими фото;
  • грайливо пише парубку та майже одразу пропонує зустрітись;
  • місце зустрічі – кінотеатр для двох.

Жертва в захваті від такої ініціативи. Зовсім нічого не підозрює.

Шахрай пропонує кавалеру забронювати квитки та скидає посилання на сайт кінотеатру.

Звичайно, сайт шахрайський.

Парубок платить, лишається без грошей і без побачення.

І добре, якщо вартість квитків буде єдиною втратою жертви.

Можуть бути такі сайти, які зчитують реквізити карток.

Як не потрапити в пастку?

  • Користуватися безпечними платіжними сайтами.
  • Не переходити за посиланнями від сторонніх осіб.
  • Перевіряти сайти на сервісі Кіберполіції «STOP FRAUD» за посиланням https://www.cyberpolice.gov.ua/stopfraud/

Більше інформації читай на #ШахрайГудбай за посиланням https://bank.gov.ua/promo/stopfraud/

#ШахрайГудбай

#СценарійШахрая

Сценарій шахрая «Шахрайські сайти з онлайн-кредитування»

Потенційні жертви шахраїв – це люди у скрутному матеріальному становищі.

Тому не дивно, що аферисти створюють шахрайські сайти з онлайн-кредитування, які схожі на сайти справжніх МФО.

Потрібно вміти такі сайти розрізняти та обходити десятою дорогою.

Ознаки шахрайських сайтів з онлайн-кредитування:

  • Кредит не видали, а вже просять сплатити комісію.

Для переконливості шахраї можуть «намалювати» на шахрайському сайті в особистому кабінеті жертви, суму кредиту, яка от-от впаде на рахунок. 

  • На сайті просять ввести реквізити картки, зокрема й секретні.

         Так шахраї можуть вкрасти гроші з картки.

  • Просять селфі з карткою, паспортом. Вислати копії документів.

У такий спосіб можуть набрати кредитів на свою жертву.

Як уберегтися?

  • Читати відгуки в інтернеті про сайт.
  • Перевіряти сайти на сервісі Кіберполіції «STOP FRAUD» за посиланням https://www.cyberpolice.gov.ua/stopfraud/
  • Перевірити вік сайту за допомогою сервісу Whois.

         Якщо сайт був створений зовсім недавно. Скоріше за все, це шахраї.

  • Користуватися послугами перевірених фінансових компаній.

Сценарій шахрая «Гроші за товар вислав! Не затримуйте кур’єра»

Більшість шахраїв «працюють» в інтернеті.

Але є і такі відчайдухи, які крадуть товари у продавців.

Шахрайська схема наступна:

  • продавець виставляє на продаж товар, наприклад, ноутбук;
  • шахрай-покупець цікавиться товаром та погоджується на покупку;
  • на доставку поштою не погоджується;
  • пропонує прислати свого кур’єра по товар;
  • у домовлений час приїжає кур’єр, але оплата за товар ще не надійшла;
  • продавець зв’язується з псевдопокупцем: «Кур’єр прийшов, але грошей ще немає»;
  • під час розмови продавцю надходить SMS про зарахування коштів, а в слухавку волає нервовий шахрай: «Гроші вислав! Не затримуйте кур’єра!»;

Поспіх і нерви роблять свою справу – кур’єр забирає товар, а жертва лишається ні з чим.

Насправді, SMS не від банку, а від шахрая. 

Жертва не встигає роздивитися SMS та звісно не переходить до інтернет-банкінгу, щоб перевірити, чи надійшли гроші.

Щоб цього не сталося, спершу переконайся, чи SMS справді від банку і гроші надійшли на картку, а тоді віддавай товар.

Сценарій шахрая «Кібератака на ІТ-систему банку»

Шахраї телефонують та представляються службою безпеки банку. 

Повідомляють, про кібератаку на ІТ-систему банку: «Ситуація під контролем, ми робимо все можливе. Задля вашої безпеки, просимо перерахувати гроші на тимчасовий рахунок».

Не варто і казати, що тимчасовий рахунок, це, звісно ж, рахунок шахрая.

І тут було б правильно одразу покласти слухавку та зателефонувати до банку за номером, що вказаний на звороті картки.

Але страх втратити власні накопичення, іноді блокує раціональне мислення.

Якщо жертва сумнівається, шахрай може:

вибачитися за незручності; 

сказати, що у разі відмови перераховувати гроші на тимчасовий рахунок, банк не буде нести відповідальність за втрату грошей, і що в договорі з банком про це чітко написано;

пообіцяти 2 000 грн компенсації за незручності, адже банк піклується про своїх клієнтів.

Кладіть слухавку та кажіть «ШахрайГудбай!»

Більше інформації читай на #ШахрайГудбай за посиланням https://bank.gov.ua/promo/stopfraud/

#ШахрайГудбай

#СценарійШахрая